mardi , 25 juillet 2017
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Acheter des CFD – L’essentiel à savoir pour les traders

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Les CFD (Contract for Difference) sont de plus en plus populaires en France auprès des investisseurs particuliers. Ces instruments financiers permettent en effet aux petits porteurs de prendre des positions significatives sur les marchés et de spéculer de manière très simplifiée sur un univers très large d’actifs. Pour cela, il suffit d’ouvrir un compte avec un broker régulé et acheter des CFD. Néanmoins, il est aussi important de noter que le trading de CFD comprend des risques et qu’il est extrêmement important de rester vigilant. Pour acheter des CFD en toute sécurité, il vaut mieux se renseigner avant de trader. Nous essayions régulièrement de vous donner des astuces pour vous aider à mieux investir mais aussi à éviter les pièges des débutants et les arnaques en ligne. Dans cet article, nous allons tenter de couvrir les concepts essentiels à savoir avant d’ouvrir un compte et acheter des CFD dans les meilleurs conditions.

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Acheter un CFD – un instrument financier à effet de levier.

Cela signifie que le CFD vous permet de spéculer sur un montant plus important que votre capital. Vous pouvez voir cela de deux façons différentes. Un CFD permet d’amplifier les faibles variations quotidiennes de l’actif sur lequel vous souhaitez spéculer, ou bien, le levier permet de ne déposer qu’une partie du montant que vous souhaitez investir. L’effet de levier propre aux CFD peut être un avantage comme un inconvénient. Lorsque vous décidez d’acheter des CFD, il permet en effet de multiplier les gains que vous enregistrez mais il peut aussi multiplier vos pertes. Si vous investissez 200 euros sur un CFD sur l’action Renault avec un levier de 20 par exemple. Si l’action monte de 5%, vous enregistrez un profit de 200 euros, ce qui correspond à une performance de 100%. Mais vous pouvez aussi perdre vos 200 euros si l’action Renault baisse de 5%. Acheter un CFD signifie que vous pensez que le prix de l’actif va monter, vendre un CFD signifie que vous pensez que le prix de l’actif va baisser.

Un CFD n’est pas un produit listé. Cela veut dire qu’il ne se traite pas en bourse, pour en acheter, il faut passer par un broker spécialité. C’est un contrat entre vous et votre broker. Il est donc primordial de se renseigner sur la fiabilité et la réputation de votre broker. Pour éviter les problèmes, il faut impérativement vérifier que votre broker est régulé en Europe et autorisé par le régulateur français AMF (Autorité des Marchés Financiers). Si votre broker ne remplis pas ces critères, vous êtes exposé financièrement avec une société qui n’est pas encadré et vous mettez votre argent à risque. Notre classement ne des meilleurs brokers de CFD en France ne comprend que des courtiers régulés avec qui vous n’aurez pas de problèmes.

Acheter des CFD sur toutes les classes d’actifs.

Ensuite et étant donné que beaucoup de débutants font la confusion, à la différence du forex, les CFD ne sont pas une classe d’actif. Les CFD sont des instruments financiers qui permettent justement d’investir sur l’ensemble des classes d’actifs de manière simplifiée et depuis un même compte. Il existe cinq principales classes d’actifs à acheter ou vendre avec des CFD: le forex, les actions, les obligations, indices et les matières premières. Acheter des CFD revient à investir sur un actif en utilisant un effet de levier.

Le forex – Forex est la compression d’un terme anglais « foreign exchange ». Il s’agit du trading de devises. Les devises se traitent toujours par paire. Par exemple, on traite l’euro contre le dollar ou le dollar contre le Yen. On peut ainsi spéculer sur l’appréciation d’une devise par rapport à une autre. Les monnaies ont tendance à fluctuer en fonction des taux d’intérêts et des politiques monétaires des banques centrales. Elles sont aussi fonction de la santé de l’économie du pays ou de la zone géographique concernée. Acheter des CFD sur forex permet de traiter l’ensemble des devises avec des commissions très réduites et en investissant qu’une partie de la somme concernée. Le levier des CFD sur forex se situent généralement entre 100 et 200 (ce sont donc des produits très volatiles) mais aussi très rémunérateurs dans la mesure ou les taux de changes de devises sont relativement stables à court terme.

Les actions – une action est une part de capital d’une entreprise. Celle-ci peut coter sure une bourse d’échange ou être détenue de manière privée. Les actions donnent droit à un intéressement au capital de l’entreprise et à un dividende quand la société souhaite en distribuer. Plus la société a des performances satisfaisantes, plus le prix de son action est censé s’apprécier (et inversement). Les CFD sur actions sont très populaires car ils permettent de bénéficier de l’appréciation des actions sans avoir un PEA (plan épargne action) et avec une petite somme d’argent. Acheter un CFD sur actions permet de spéculer à la hausse comme à la baisse sur les actions du monde entiers qui sont très populaires auprès des investisseurs particuliers. Les CFD sur action on normalement un effet de levier compris entre 10 et 20.

Les obligations – Les obligations, aussi appelées bonds, sont des titres de dettes qui paye un taux d’intérêt fixe ou variable et qui ont une date de maturité. Il s’agit d’un emprunt d’une entreprise, une institution ou un pays qui a été émis dans le marché. Le titre paye un taux d’intérêt et est remboursé à l’échéance. Plus la santé financière de l’emprunteur se dégrade, plus le prix de l’obligation se détériore. Les CFD sur obligations ne sont pas très populaires dans la mesure ou les obligations sont plus réservées aux investisseurs institutionnels (banques, fonds d’investissements, assurances…). Seuls très peu de brokers pemettent d’ acheter des CFD sur obligations.

Les indices – Un indice est constitué d’un panier de référence de plusieurs actifs qui partage un critère commun. Le CAC40 est un indice constitué des 40 actions des entreprises les plus importantes en France. Les indices sont utilisés pour apprécier l’évolution d’un marché sans avoir a rentrer dans les détails. Si le CAC40 est en hausse, on en conclura que le marché des actions françaises est en hausse. Acheter des CFD sur indices permet donc de spéculer sur un ensemble d’actifs qui à tendance à être moins volatiles grâce au modèle de diversification sur lequel ils sont construits.

Les matières premières – Il est possible de spéculer sur l’évolution des prix des matières premières qui s’échangent tous les jours sur les marchés. Les matières premières les plus populaires sont l’or et le pétrole qui ont un lien très étroit avec la croissance économique et la situation géopolitique du monde. Certains brokers proposent d’ acheter des CFD sur des matières plus exotiques comme le cuivre ou le blé mais cela reste plus rare et réservé aux initiés. Les CFD sur or et les CFD sur pétrole ont généralement un effet de levier situé entre 10 et 20.

Les actifs spéciaux – Certains brokers proposent d’ acheter des CFD sur des actifs spéciaux comme des CFD sur bitcoin (une monnaie virtuelle en pleine expansion), des CFD sur ETF (des indices qui sont cotés en bourse) ou sur des données économiques.

Acheter un CFD – Les Avantages et les Risques

Acheter un CFD présente de nombreux avantages pour les investisseurs particuliers :

  • Accéder facilement et rapidement à un univers d’actifs très étendu.
  • Bénéficier d’un effet de levier qui vous permet de démultiplier vos gains.
  • Pas de commissions sur les transactions. Les brokers se remuèrent avec le spread et le taux d’intérêt journalier prélevé sur vos positions. Acheter des CFD ne vous coute donc presque rien en terme de commissions.
  • Des plateformes de trading spécialisés et très avancées (sur ordinateur et mobile). Il est possible d’ acheter un CFD directement depuis le graphique de l’actif tout en visualisant de nombrex indicateurs informatifs en live.
  • La possibilité de spéculer à la baisse sans subir les restrictions des places de bourse et des régulateurs (vendre un CFD revient à séculer à la baissse sur l’actif).
  • La possibilité de trader dans toutes les monnaies avec un seul compte.
  • La liquidité du marché. Sauf hors des heures de trading ou lors des périodes de forte volatilité, les CFD sont des produits très liquides qui peuvent s’acheter et se vendre très rapidement sans écart de spread.
  • La possibilité de mettre en place des StopLoss pour limiter vos pertes. Vous pouvrez ainsi acheter des CFD sans avoir à sureveiller votre position toutes les 5 minutes.
  • L’accès à de nombreux outils de formation mis à votre disposition par les brokers de CFD pour acheter des CFD dans les meilleurs conditions.

Acheter un CFD peut aussi comporter des risques :

  • Les CFD sont des instruments à court-terme (quelques mois au maximum). Le taux d’intérêt que prélève le broker en échange du levier peut revenir cher sur le long terme.
  • Contrairement aux actifs eux-mêmes, vous faites face à un risque de contrepartie si jamais votre broker fait faillite. C’est néanmoins très rare si vous choisissez un broker fiable et régulé (nous vous renvoyons ici à notre classement des meilleurs brokers de CFD en France)
  • L’effet de levier peut entrainer des pertes supérieures à votre capital initial. Vous devrez alors déposer de l’argent supplémentaire sur votre compte de trading.
  • Les spreads peuvent s’écarter en période de forte volatilité sur l’actif concerné.
  • Les CFD ne présentent pas d’avantage fiscal par rapport aux actifs traditionnels. En terme fiscal, acheter un CFD revient à acheter l’actif sous-jacent puisque l’imposition se fait sur la plus-value.

Si vous souhaitez obtenir plus d’informations sur les CFD, tous les points mentionnés ci-dessus sont examinés plus en détails dans des articles dédiés sur notre site. N’hésitez pas non plus à poser vos questions dans la rubrique commentaires ci-dessous ou à consulter nos avis détaillés sur les meilleurs brokers de CFD régulés en France qui vous permettent de vendre ou acheter des CFD en un clic.

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